Куда и как лучше инвестировать деньги

Когда вы эти тылы закрываете, вы намного более раскрепощено действуете на другом поле своей жизни в том числе. Поэтому личные инвестиции и пассивный доход важны, это ваш тыл.

Этот материал я подготовил по докладу эксперта бизнес-клуба «Час ИКС», Романа Касаурова.

Итак, поговорим о стратегии личных инвестиций.

СОХРАНИТЬ ИЛИ ПРИУМНОЖИТЬ?

Большей частью мира правят либо страх, либо жадность.

И вот этот выбор Вашей пропорции между страхом и жадностью лучше сделать на нулевом этапе, при постановке целей!

ОПРЕДЕЛИТЕСЬ С ЦЕЛЬЮ!

Разберитесь зачем это нужно именно вам!

Про пассивный доход сейчас говорят все и везде. И это действительно неплохо. Но если Вы хотите создать свой пассивный доход только потому, что туда идут все, на поводу толпы Вы с большой степенью вероятности потерпите неудачу. Важно осознание зачем это именно Вам!

Когда вы сформулируете ценность пассивного дохода именно для Вас лично, намного проще будет принять ту цену, которую за это придется заплатить.

Следование каким-либо принципам это всегда ограничения.

Точно так же при инвестировании будут ограничения, которые вам нужно будет выполнять.

Инвестирование -долгий, а порой и достаточно скучный процесс по сравнению с тем же бизнесом или построением карьеры, не говоря уже об игре в казино или ожидании наследства. Но вместе с тем, инвестиции это деньги более стабильные деньги, чем бизнес, работа в найме, казино или наследство.

Инвестиции – это понимание и управление рисками, которые Вы на себя принимаете.

ПРОАНАЛИЗИРУЙТЕ ВАШИ ДОХОДЫ И РАСХОДЫ

После того как вы прописали свои цели и определились чем готовы пожертвовать ради светлого будущего начинается второй этап. Это анализ доходов, расходов и активов. Это основа построения бюджета. Вам нужно иметь четкие цифры сколько и откуда Вы получаете, за счет чего, что поспособствует увеличению Вашего дохода. Иметь статистику расходов, чтобы определить от каких Вы откажетесь для увеличения дохода. Необходимо провести инвентаризацию всех своих активов, и определить как можно увеличить с них доход.

Увеличение Вашего дохода сейчас– одна из основных предпосылок получения существенного пассивного дохода потом.

Стратегии инвестиций

ДИВИДЕНДНАЯ СТРАТЕГИЯ

Дивидендная стратегия - вы получаете деньги дивидендами с акций либо купонами с облигаций, в которые Вы инвестировали. Анализируете в первую очередь движение денежных потоков предприятий и мотивацию владельцев к выплате дивидендов. В чем их интерес делиться с вами этими деньгами? Этот путь хорош когда у вас уже сформирован капитал и пассивный поток от него нужен уже, здесь и сейчас. Чаще всего это люди в зрелом возрасте, когда капитал есть и они хотели бы получить хороший возврат на него без уменьшения основного тела капитала.

ДОХОДНАЯ СТРАТЕГИЯ

Вы хотите получать и денежный поток каждый год и рост капитала. Это непросто, и более рискованно нежели дивидендная стратегия. Для этого нужно держать в поле зрения много типов активов: акции, облигации, недвижимость, нередко еще и в нескольких разных странах.

В первую очередь смотрите на соотношение риска и получаемой доходности.

Это путь чаще всего для среднего возраста от 30 до 50 лет, когда капитал еще слишком мал, чтобы с него спокойно жить, но возврат с него хочется получить уже и сразу, и при этом еще и нарастить капитал для дальнейшего перехода в более спокойную стратегию

СТОИМОСТНАЯ СТРАТЕГИЯ

Эта стратегия для более молодого возраста. Когда не важно получить здесь и сейчас. У вас еще достаточно лет впереди. Вы хотите в первую очередь получить многократный прирост капитала. Здесь мы ищем недооцененность, то, что принесет резкий рост стоимости капитала - то что сейчас стоит 1 х, а через 5-10 лет будет стоить 10-20-40 х!. Тут необходимо жестко фокусироваться и делать многократно просчитанный выбор немногих вариантов инвестирования.

Часто спрашивают а сколько денег нужно для того чтобы получать ту или иную сумму возврата на капитал?

Консервативный подход – это ПРАВИЛО 4%

Если двигаться абсолютно консервативно, то это 4 % от вашего капитала. То есть для того, чтобы практически безрисково получать ежемесячно 100 000 рублей, ваш капитал должен быть 100 000*12/0,04= 30 000 000 – Тридцать миллионов рублей.

Ваш капитал будет расти существенно больше чем на 4% в год, но часть прироста стоит оставить для компенсации инфляции, для формирования резервов под покупки при резких просадках рынка и т.п.

При этом прирост на капитал может быть и 20, и 30, и 50% в год, но тот кто будет утверждать что это гарантированный доход как минимум будет не прав))

Возможно ли вынимать из капитала больший процент? – да, возможно, хоть всю доходность, которая будет за тот или иной период, но риски выше.

Чем крупнее Ваш капитал тем меньше нужно рисковать. Правило сложного процента – это удел длинных сроков и существенных денег, при этих условиях оно раскрывается максимально явно.

Если вы хотите найти новые идеи для развития вашего бизнеса и обрести мощное окружение руководителей и собственников, вступайте в бизнес-клуб «Час ИКС». Компании участников бизнес-клуба растут значительно быстрее рынка. Познакомиться с деятельностью бизнес-клуба вы можете на сайте: https://chasiks.ru/

Желаю процветания вам и вашему бизнесу!